保険管理ファイル作成

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生命保険・損害保険を「可視化」することで適切に管理します

「保険管理」の目的

現在加入している保険の保障や料金を管理することで、不安・疑問を解決します。

  • 保険に加入したものの、保険料の負担が大きくなってしまった

    「ムダな保険」と「不足している保険」を明確にすることで、負担保険料の削減・保険料の有効活用を実現します。
  • 現在の保険がどんな時に有効か分からない

    「保険契約者」「会計事務所」「代理店」で管理するファイルを作成し、事故発生時に保険金の請求漏れを防ぐため確実にサポートします。
  • 同じ内容で更新を続けて大丈夫なのか?

    契約内容を十分に把握し確実にメンテナンスできる体制を整えることで、事業の内容・環境の変化に対し、保険契約内容を素早く変更・最適化できるようになります。

「保険管理」でムダな保険・不足している保険をなくす

事業を始めるにあたって、「必要な保険」と「備えるべきリスク」が存在します。
しかし、置かれている状況や情報を何も分析しないまま闇雲に保険に加入することは、「ムダな保険」への加入や「保障の不足」といったことを招きかねません。

どのような保険に加入しどのようなリスクに備えるべきか分析できれば、生命保険・損害保険それぞれの加入状況が確認できるでしょう。また、加入の有無だけでなく、備えるべき保障の優先順位を考慮することで、結果的にムダな保険料の負担をなくし保険料の有効活用を可能にします。

こうした対策を講じることで、「保険会社から勧められて(余分な)保険に加入してしまった」という事態を防ぐことができます。

生命保険の管理

現在、多種多様な保険が存在しており、保険証券を見るだけではどのような契約なのか詳細な内容まで理解するのはとても困難です。

そこで当社は、保険の全体像を簡単に把握するため画像を用いた資料にまとめました。これにより、詳しい保障額の推移・解約返戻金の推移等を「全契約」「証券別」「被保険者別」に把握することができる上、複数の保険契約があっても分析が可能となり、「10年後の解約返戻金の合計」等も簡単に把握することができます。

損害保険の「管理・更新」

事業拡大に比例して、損害保険の契約件数は増加する傾向にあります。契約した保険の件数が増え、それぞれの契約の開始時期がバラバラの場合、毎月のように更新手続きが発生してしまうことになりかねません。そうなると、更新手続きの頻度の高さと煩雑さが原因で、補償の妥当性や補償内容の不足・重複の有無、保険料の水準を検討することなく、「何となく」同一の保険会社・同一の補償内容で契約を継続してしまいがちです。

当社は、そうした「何となく」から発生するムダや不足をなくすため、管理ファイルで契約を整理し、場合によっては全契約の更新手続きが一時期に可能となるよう変更するなど、保険の管理をお手伝いいたします。煩雑な更新手続きが少なくなることはもとより、更新にあたっては保障内容の比較や吟味を行っていただくことができます。

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